Para qué sirve: comprobar que lo que dice el banco coincide con lo que registró el sistema. Cada renglón del estado de cuenta se empareja con un cobro, un pago o un movimiento de la cuenta; lo que no tiene pareja es lo que falta registrar (una comisión, un depósito que no se anotó).
Pasos
- Ve a Finanzas › Tesorería › Conciliación bancaria (o a Saldos de cuentas y pulsa Conciliar en la cuenta).
- Elige la Cuenta, el período (Desde y Hasta; por omisión, del día 1 del mes a hoy) y pulsa Ver.
- En Importar el estado de cuenta, sube el Archivo que exportaste de la banca en línea como CSV, o pega el texto en o el texto. Pulsa Importar. El aviso dice cuántos renglones nuevos entraron y cuántos ya estaban: un renglón que ya se importó no se repite.
- Revisa la tabla de arriba:
- Saldo del sistema al final del período;
- lo del sistema que el banco todavía no muestra, y lo del banco que el sistema no tiene;
- Saldo conciliado (lo que el banco debería mostrar) y, si el archivo trae saldos, Saldo según el banco. Dice «Cuadra.» o la diferencia.
- En Renglones del banco pendientes, cada renglón trae una coincidencia propuesta (mismo importe y sentido, y una fecha cercana). Pulsa Conciliar en cada uno, o Aceptar las N propuestas para hacerlas todas. Si hay varios movimientos con el mismo importe, elige el correcto en la lista antes.
- Del sistema, sin conciliar lista lo que el banco no mostró. Conciliados lista lo ya emparejado, y Deshacer devuelve un renglón a pendiente.
El formato del archivo (una vez por banco)
Cada banco exporta distinto. En el mismo formulario de importación:
- Columnas: en orden y separadas por coma:
fecha,referencia,descripcion,monto(con signo: negativo es un débito),debito,credito,saldo, o-para una columna que no se usa. Hace falta la fecha y el importe (unmonto, odebitoycredito). - Separador de columnas (coma, punto y coma o
tab) y Filas de encabezado que se saltan. - Fecha: DD/MM/AAAA, AAAA-MM-DD, DD-MM-AAAA, MM/DD/AAAA o DD/MM/AA.
- Decimal: coma (1.234,56) o punto (1,234.56).
Lo escrito queda guardado en la cuenta (pestaña Conciliación de su ficha, donde también están los Días de tolerancia al conciliar, 3 por omisión), así que la próxima vez solo subes el archivo.
Si algo sale mal
- «No se leyó ningún renglón del estado de cuenta». Revisa las columnas, el separador, las filas de encabezado y el formato de la fecha.
- «La columna … no se conoce». Solo valen los nombres de arriba.
- «La fecha … no se lee como DD/MM/AAAA». El archivo usa otro formato de fecha; cámbialo en el formulario.
- «El renglón del banco es por X y el movimiento del sistema por Y». Se concilia el mismo importe. Si el banco cobró una comisión, regístrala como Retiro (ver Movimientos de cuenta) y concilia ese retiro.
- «Nada del sistema con ese importe en el período». Falta registrar el movimiento, o está fuera del período: amplía Desde y Hasta.
- «Diferencia de …». Falta registrar o conciliar algo, o el período no empieza donde empieza el estado de cuenta.
- «Falta la marca CSRF de la sesión». Abre la página de nuevo e importa otra vez.
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