Para qué sirve: lo que se cobra con tarjeta de débito, de crédito o Biopago no está en el banco ese día: el banco dueño del punto de venta lo abona después, con su comisión descontada. Con los lotes, ese dinero vive en una cuenta aparte, lo que el banco nos debe, y el saldo del banco no lo cuenta de más. Cuando el banco abona, el lote se liquida y la comisión real queda registrada.
Antes de empezar
- Crea una cuenta de clase Por liquidar en Finanzas › Bancos y tesorería › Cuentas y cajas, en bolívares, y elige su cuenta de abono: el banco donde llega el dinero.
- En esa cuenta, pestaña general, escribe las condiciones del punto de venta: la comisión de débito, de crédito y de Biopago (en porcentaje, por ejemplo 1,5), si el banco abona el bruto (y debita la comisión aparte) o el neto, los días hábiles para el abono (uno por omisión) y los días de espera antes de avisar (tres por omisión).
- En cada forma de pago de la caja (Tarjeta de débito, Tarjeta de crédito, Biopago), elige como cuenta de destino esa cuenta por liquidar. El tipo de tarjeta sale del nombre de la forma de pago.
- Para que el cierre de la caja arme el lote solo, marca Armar el lote al cerrar la caja en la cuenta. Apagado de fábrica: sin esa marca, el cierre de la caja no cambia en nada.
Cómo se arma un lote
- Al cerrar la sesión de la caja, Nyxerp junta los cobros de la sesión que entraron a la cuenta por liquidar y arma un lote con el bruto, la comisión esperada (por tipo de tarjeta) y el neto. La fecha en que se espera el abono sale de los días hábiles de la cuenta.
- Si una venta llega tarde y el arqueo se rehace, el lote se rehace solo mientras no tenga abonos.
- Si el punto de venta no pasa por la caja de Nyxerp, en Finanzas › Bancos y tesorería › Lotes de tarjetas elige la cuenta y la fecha y pulsa Armar el lote de esa fecha: junta los cobros de ese día que entraron a la cuenta.
La comisión esperada no registra dinero: es una referencia. La que vale es la que el banco cobró de verdad.
Cómo se liquida
- Conciliando. Al importar el estado de cuenta, el renglón del abono se propone con el lote cuando el importe es el esperado (el neto, o el bruto si el banco lo abona así). Al aceptarlo, el dinero pasa de la cuenta por liquidar al banco por lo que el banco abonó y la diferencia con lo cobrado queda como comisión real. La cuenta por liquidar queda en cero para ese lote.
- Abono parcial. Si el banco abona una parte, concilia ese renglón con el lote: el lote sigue esperando el resto. El último abono lo cierra.
- Sin estado de cuenta. En Lotes de tarjetas, en cada lote, Registrar abono pide el monto y la fecha; marca «Es el último abono» si lo que falta es comisión.
- Si el banco abona el bruto, la comisión llega en otro renglón: una regla de conciliación la concilia como comisión del banco.
- Deshacer. Deshacer la conciliación anula lo que escribió y el lote vuelve a esperar el abono. En la lista, Deshacer los abonos hace lo mismo desde el lote.
Lotes sin abonar
La página muestra con un aviso rojo el lote cuyo abono no llegó pasados los días de espera de su cuenta. El lote sigue aquí hasta que llegue el abono, y conviene reclamarlo al banco. Un lote armado por error se anula con su motivo mientras no tenga abonos.
Preguntas frecuentes
- ¿Dónde veo cuánto me deben los bancos? En Saldos de cuentas: la cuenta por liquidar tiene como saldo lo cobrado con tarjeta que el banco todavía no abonó.
- ¿Y la contabilidad? Si la empresa lleva contabilidad, el abono y la comisión generan sus asientos propuestos. La cuenta contable de la comisión y su IVA los decide el contador.
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